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Denisse
Flujo de Efectivo en Tabla Cronograma ordenado por fecha con saldo acumulado paso a paso para Septiembre 2026
Saldo Inicial
$ 10,155.77
Total Ingresos
$ 49,020.81
Total Egresos
$ 49,392.84
Saldo Final
$ 9,783.74
¡Alerta de Déficit de Efectivo Proyectado!
Tu saldo disponible se proyecta a caer en saldo negativo a partir del día 7 de Septiembre (con un saldo de $-154.93) y alcanzando un mínimo crítico de -$594.93 el día 7 de Septiembre.
Acciones Recomendadas de Traspaso:
Opción A: Cobertura Inmediata (Optimizado para Rendimiento)
Transferir exactamente $154.93 antes del día 7 de Septiembre. * Nota: Esto cubrirá los pagos inmediatos. Posteriormente (antes del día 7) requerirás inyectar $440.00 adicionales para el segundo bache de gastos.
Transferir exactamente $154.93 antes del día 7 de Septiembre. * Nota: Esto cubrirá los pagos inmediatos. Posteriormente (antes del día 7) requerirás inyectar $440.00 adicionales para el segundo bache de gastos.
Opción B: Blindaje Mensual Único
Transferir $594.93 antes del día 7 de Septiembre para cubrir todo el mes de una sola vez y olvidarte de nuevos movimientos de fondos.
Transferir $594.93 antes del día 7 de Septiembre para cubrir todo el mes de una sola vez y olvidarte de nuevos movimientos de fondos.
Fondos de Reserva Líquidos a la Vista ($93,558.95):
- Nu Cajita Retiro (Líquido): $28,524.08 Cubre todo
- Nu Cajita Isaac (Líquido): $32,672.76 Cubre todo
- Nu Cajita Fondo de Emergencias (Líquido): $23,588.35 Cubre todo
- Nu Cajita Enganche coche (Líquido): $8,773.76 Cubre todo
Detalle Cronológico del Flujo
| Fecha | Nombre / Concepto | Monto | Saldo Acumulado | Estatus | Acción |
|---|---|---|---|---|---|
| - | SALDO INICIAL DEL PERIODO | - | $ 10,155.77 | - | - |
| 02/Sep (Mie) | Transferencia de ahorros (Ahorros CMV) Movimiento Real Confirmado | + $ 4,500.00 | $ 14,655.77 | Realizado | - |
| 02/Sep (Mie) | Transferencia a terceros (Cargo Recurrente: Ahorro sura) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,000.00 | $ 13,655.77 | Realizado | - |
| 03/Sep (Jue) | Transferencia de ahorros (Retiro de Inversión: Nu Cajita Fondo de Emergencias (Líquido)) Movimiento Real Confirmado | + $ 20,157.76 | $ 33,813.53 | Realizado | - |
| 03/Sep (Jue) | Pago TC HSBC Movimiento Real Confirmado | - $ 24,870.53 | $ 8,943.00 | Realizado | - |
| 03/Sep (Jue) | Préstamo coche (Cargo Recurrente: Préstamo Coche CPM) Movimiento Real Confirmado | - $ 8,943.00 | $ 0.00 | Realizado | - |
| 05/Sep (Sáb) | Transferencia de ahorros (Retiro de Inversión: Nu Cajita Fondo de Emergencias (Líquido)) Movimiento Real Confirmado | + $ 2,300.00 | $ 2,300.00 | Realizado | - |
| 05/Sep (Sáb) | Despensa (Efectivo, limpieza y despensa) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,350.00 | $ 950.00 | Realizado | - |
| 07/Sep (Lun) | Hogar (Cargo Recurrente: Sillón mamá) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,104.93 | $ -154.93 | Realizado | - |
| 07/Sep (Lun) | Servicios (Cargo Recurrente: Totalplay ) Movimiento Real Confirmado | - $ 440.00 | $ -594.93 | Realizado | - |
| 08/Sep (Mar) | Transferencia de ahorros (Retiro de Inversión: Nu Cajita Fondo de Emergencias (Líquido)) Movimiento Real Confirmado | + $ 3,459.11 | $ 2,864.18 | Realizado | - |
| 08/Sep (Mar) | Salud (Consulta seguimiento Isaac) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,000.00 | $ 1,864.18 | Realizado | - |
| 10/Sep (Jue) | Aportación Erubey (Cargo Recurrente: Nómina Erubey (1/2)) Movimiento Real Confirmado | + $ 7,000.00 | $ 8,864.18 | Realizado | - |
| 10/Sep (Jue) | Pago TC Oro Movimiento Real Confirmado | - $ 1,354.18 | $ 7,510.00 | Realizado | - |
| 12/Sep (Sáb) | Despensa (Frutos secos) Movimiento Real Confirmado | - $ 74.00 | $ 7,436.00 | Realizado | - |
| 12/Sep (Sáb) | Despensa (Carnicería Carlos) Movimiento Real Confirmado | - $ 390.70 | $ 7,045.30 | Realizado | - |
| 12/Sep (Sáb) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 203.50 | $ 6,841.80 | Realizado | - |
| 12/Sep (Sáb) | Despensa (Cargo Recurrente: Mercado (1/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 500.00 | $ 6,341.80 | Realizado | - |
| 12/Sep (Sáb) | Hogar (Cargo Recurrente: Limpieza (1/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 350.00 | $ 5,991.80 | Realizado | - |
| 13/Sep (Dom) | Personal (Arreglos de ropa) Movimiento Real Confirmado | - $ 150.00 | $ 5,841.80 | Realizado | - |
| 14/Sep (Lun) | Nómina Tec (Cargo Recurrente: Nómina Tec (1/2)) Movimiento Real Confirmado | + $ 2,301.97 | $ 8,143.77 | Realizado | - |
| 14/Sep (Lun) | Cuidado Isaac (Cargo Recurrente: Cuidado Isaac (1/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 500.00 | $ 7,643.77 | Realizado | - |
| 14/Sep (Lun) | Despensa (Efectivo para despensa) Movimiento Real Confirmado | - $ 650.00 | $ 6,993.77 | Realizado | - |
| 17/Sep (Jue) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 118.00 | $ 6,875.77 | Realizado | - |
| 18/Sep (Vie) | Cuidado Isaac (Cargo Recurrente: Cuidado Isaac (2/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 500.00 | $ 6,375.77 | Realizado | - |
| 18/Sep (Vie) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 106.00 | $ 6,269.77 | Realizado | - |
| 18/Sep (Vie) | Préstamo CPM (Cargo Recurrente: Préstamo CPM) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,400.00 | $ 4,869.77 | Realizado | - |
| 18/Sep (Vie) | Cuidado Isaac Cargo Proyectado Recurrente | - $ 500.00 | $ 4,369.77 | Pendiente | Registrar |
| 19/Sep (Sáb) | Despensa (Cargo Recurrente: Mercado (2/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 1,200.00 | $ 3,169.77 | Realizado | - |
| 19/Sep (Sáb) | Hogar (Cargo Recurrente: Limpieza (2/4)) Movimiento Real Confirmado | - $ 350.00 | $ 2,819.77 | Realizado | - |
| 21/Sep (Lun) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 250.00 | $ 2,569.77 | Realizado | - |
| 25/Sep (Vie) | Aportación Erubey (Cargo Recurrente: Nómina Erubey (2/2)) Movimiento Real Confirmado | + $ 7,000.00 | $ 9,569.77 | Realizado | - |
| 25/Sep (Vie) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 159.00 | $ 9,410.77 | Realizado | - |
| 25/Sep (Vie) | Despensa (Tiendas 3B) Movimiento Real Confirmado | - $ 79.00 | $ 9,331.77 | Realizado | - |
| 25/Sep (Vie) | Cuidado Isaac Cargo Proyectado Recurrente | - $ 500.00 | $ 8,831.77 | Pendiente | Registrar |
| 26/Sep (Sáb) | Limpieza Cargo Proyectado Recurrente | - $ 350.00 | $ 8,481.77 | Pendiente | Registrar |
| 26/Sep (Sáb) | Mercado Cargo Proyectado Recurrente | - $ 1,000.00 | $ 7,481.77 | Pendiente | Registrar |
| 28/Sep (Lun) | Nómina Tec Cargo Proyectado Recurrente | + $ 2,301.97 | $ 9,783.74 | Pendiente | Registrar |